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【資産運用】ウォーレン・バフェットから妻への遺言【ポートフォリオを確認】

最終更新日:2020/3/31

 

 バフェットの遺言@資産運用はシンプルです。

 

資産の90%を「S&P500(米株インデックスのひとつ)のインデックスファンド」で運用し、

残り10%を「アメリカの短期国債」 に投資する。

 と、これだけです。

 

本記事では世界一の投資家と言っても過言ではない、ウォーレン・バフェットが上記遺言を残している理由について述べていきます。

 

【資産運用】ウォーレン・バフェットから妻への遺言【ポートフォリオは?】

【資産運用】ウォーレン・バフェットから妻への遺言【ポートフォリオは?】

 

世界の長者番付でもトップランクを誇るウォーレン・バフェットは、自分に何か起きた際の資産運用について、妻へ冒頭のような遺言(アドバイス)を残しています。 

  

その内容は、

  • 90%:株式(S&P500)
  • 10%:国債(アメリカ短期国債)

ということで、株式への投資比率がかなり高くなっており、ウォーレン・バフェットのアメリカ株式への信頼の高さが見て取れます。

 

また、アメリカの代表的インデックスには

  • S&P500:アメリカの幅広い企業が対象
  • NYダウ工業株30種:アメリカを代表とする大企業が対象
  • NASDAQ総合指数:アメリカのベンチャー企業が対象

などが存在していますが、「S&P500」を選択しており特定の分野・企業に限定しない投資を推奨していることが分かります。

 

そして、この遺言(アドバイス)は一般投資家向けにも当てはまります。

 

妻への遺言は一般投資家へのアドバイスと同じ:株主への手紙

バフェットの2013年版「株主への手紙」でも、上記ポートフォリオ(資産の割合)がお勧めされており、さらに

この方針を守って長期投資をした個人投資家は、高い報酬を受け取るファンドマネージャよりも優れた成績を収めると考えています。

とも言っています。

 

シンプルな「90%:S&P500、10%:米短期国債」を守るだけで、世にいる優れたプロ投資家を超えられるであろう、という(聞く人にとっては)衝撃の発言です。

 

しかし、この発言が正しいことは以下のエピソードからも実証されています。

 

2020年度版ウォーレン・バフェットから株主への手紙は以下記事をご参照ください。 

www.hyoshionnu.com

  

5つのアクティブファンドとS&P500の成績で勝負してみた

バフェットは、とあるヘッジファンドと

「2008年から2017年の10年間で、S&P500を超える成績を収めるアクティブファンドを選べるか」

という勝負をしています。

 

そのヘッジファンドは5つのファンドを選定し、10年後にS&P500の成績と比較しましたが、どれ一つとしてS&P500の成績は超えていませんでした。

 

世の中には本当に優秀なファンドも存在していますが、多くのファンドはS&P500を超えられないというのは、他の調査結果でも証明されています。

 

実際に「ノーベル経済学賞受賞者」という優秀な学者達を集めて運用していたファンドも倒産しています。

www.hyoshionnu.com

 

以上のことから、ウォーレン・バフェットは妻への遺言(や一般投資家へのアドバイス)として、

  • 90%:株式(S&P500)
  • 10%:国債(アメリカ短期国債)

 による、資産運用を勧めています。

 

まとめ:ウォーレン・バフェットから妻への遺言は一般投資家へのアドバイスでもある

ウォーレン・バフェットは超優秀な投資家ですが、バフェットの妻はそうではありません。

その妻への遺言は、一般投資家(優秀ではない投資家)へのアドバイスとしても有効なものです。

 

「自身の投資能力に絶対の自信を持つ投資家」を除き、バフェットへの意見を自分のポートフォリオ検討の材料としてみては如何でしょうか。

 

また「自身の投資能力に絶対の自信を持つ投資家」は、自分の投資成績とS&P500の成績を比較してみることをお勧めします。

実はS&P500の方が優れている可能性も十分に考えられますので。

 

なお、ひょしおんぬは以下記事に書いているインデックスファンドでの投資をしています。

メインの投資先は全世界株式へ分散投資しているインデックスファンドです。

www.hyoshionnu.com

 

「アメリカ在住のバフェットがアメリカ株に投資すること」と「日本在住のひょしおんぬがアメリカ株に投資すること」では、為替リスクの差が生じるため、より無難な選択である「全世界」を対象に投資しています。

 

本記事の内容が、本ブログの賢明なる読者達に届けば幸いです。

 

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その気にさえなれば誰にでもセミリタイアできることが理解頂けるはずです。

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