家族でセミリタイア - スパコンSEの効率的投資ブログ

このブログは、2005年から投資をしているスパコンSEのひょしおんぬが「41歳(2024年)でのセミリタイア達成」に向けて投資に奮闘している様や、セミリタイア実現に必要な”投資”に関する情報を発信するブログです

【公開】筆者の保有資産、資産別の評価損益について

最終更新日:2021/2/18

 

本ブログ内では、

  • eMAXIS Slime 全世界株式
  • eMAXIS Slime 先進国株式

の2商品しかほとんどおススメすしていませんが、実は『筆者(ひょしおんぬ)が保有している商品』は色々あります。

 

たまには(自分の備忘録もかねて)、保有商品、商品毎の投資損益をネタにしておこうと思います。

多少なりとも読者の参考となれば幸いです。

 

さっそくですが、保有金額順に並べていきます。

(妻の資産を含まないので、本ブログで公開している資産の推移とは多少ずれがありますがご容赦ください)

 

特定口座の投資信託

保有金額 評価損益  損益% : 商品名 の並びです。

(『eMAXIS Slime』は全て『eS』と略します)

  • 566万円 +129万円 +29.5%:eS 先進国
  • 535万円 +136万円 +34.0%:eS 全世界(オルカン)
  • 336万円 +  74万円 +28.4%:eS 全世界(除日本)
  • 210万円 +  27万円 +14.5%:楽天・米高配当
  • 193万円 +  60万円 +45.5%:楽天・全米
  • 102万円 +  24万円 +30.1%:eS 全世界(3地域)
  •   47万円 +    7万円 +17.0%:グロ3(1年決算)

 

  積立NISA

  • 85万円 +16万円 +23.0%:eS 先進国

※以下10万円以下保有の商品が大量にありますが、少額ですし公開したくないので割愛w

 

個別銘柄

  • 35万円 +12万円 +49.6%:イオン
  • 18万円 -   1万円  -  5.0%:オリックス

 

 うーん、改めて一覧にしてみましたが、思った以上に色々と保有していて驚きです…。

 

つっこまれそうな商品としては

  • 210万円 +  27万円 +14.5%:楽天・米高配当
  • 193万円 +  60万円 +45.5%:楽天・全米
  • 102万円 +  24万円 +30.1%:eS 全世界(3地域)
  •   47万円 +    7万円 +17.0%:グロ3(1年決算)

あたりかと思いますが、上記2つは過去に購入したまま(税金を気にして)売るに売れず、保有だけしている商品です。

新型コロナによる暴落で含み益が減った際に売ってしまえばよかったのですが、ズルズルと保有し続けてしまったので、反省しなければなりません…。

 

『eS 全世界(3地域)』と『グロ3(1年決算)』は、「コンセプトが好きだから」という理由から1万円/月ずつ購入を続けています。

  • なにも考えずに全世界株式を買い続けるのが無難な選択
  • 自分の好みと資産運用をリンクさせるべきではない

とか言っておきながらこのざまです…。

まさに『言うは易く行うは難し』というやつですね…。

 

また、eMAXIS Slime 全世界(3地域均等)は、コロナ後の『新興国が順調に推移している』状況に強い銘柄なので、今後期待できるのではないかと考えています。

※詳しくはこちらの記事をご参照ください。

 

最高益は株主優待目当てで買ったイオン

保有資産のリターン率ベスト3は、

  •   35万円 +  12万円 +49.6%:イオン
  • 193万円 +  60万円 +45.5%:楽天・全米
  • 535万円 +136万円 +34.0%:eS 全世界(オルカン)

となっており、『株主優待目当てで買ったイオン』がトップとなっており、驚きました(株価を気にしていなかったので、記事にしていて初めて気づいた)

 

また、リターン率ワースト3は、 

  •   18万円 -  1万円  -  5.0%:オリックス
  • 210万円 +27万円 +14.5%:楽天・米高配当
  •   47万円 +  7万円 +17.0%:グロ3(1年決算)

となっており、『株主優待で買ったオリックス』が唯一のマイナスリターンで、ダントツのトップでした。

 

やはり

  • 個別株銘柄への投資は(投資信託より)ハイリスク・ハイリターン

ということが改めてよく分かります。

(2銘柄しか買っていないのに、最上位と最下位という図ったかのような実績w)

 

まとめ

といった感じで、筆者(ひょしおんぬ)の保有資産を公開させてもらいましたが、これを元に何かしらのアクションを起こすつもりはないです。

人によっては

  • 唯一のマイナスリターンとなっているオリックスのナンピン買い
  • 好調なイオンを追加購入

などをしたくなるかもしれませんが、これら銘柄は『株主優待のため』という目的で買っているため、追加購入する意思はありませんし、

  • 最もリターン率の高い投資信託:楽天・全米株への乗り換え

をするつもりはありません。

 

というのも、『過去の実績』は『将来の実績』となんら関係がないためで、現時点のリターンを判断基準にしても上手くいく可能性は低いためです。

 

よって、『現時点でのリターン』は完全に無視し、いま最も買いたいと思っている銘柄

  • eMAXIS Slime 全世界株式
  • eMAXIS Slime 先進国株式

の2つを、これからもタンタンと買い続けていくだけです。

 

それが投資に多くの時間を割くことのできない『個人投資家』がリターンを上げる最良の手段だと信じているためです。

 

 このブログを選び、読んで頂いて感謝します。

 本記事の内容が、本ブログの賢明なる読者達に届けば幸いです。

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