本ブログの筆者であるスパコンSEの、
2023年12月時点のセミリタイアに向けた予定と実績です。
※最新の資産状況はリンク先よりご確認ください。
＜目次＞
セミリタイアに向けての資産・評価損益推移
というわけで、セミリタイアの計画と実績のグラフを記載します。
■グラフの説明
・総金融資産：オレンジ色棒グラフ：投資信託・株の合計金額：左目盛（住宅ローン・不動産を除く）
・目標（105%複利）：黒色直線：毎年440万円を投資に充て、年利105%を達成できたと仮定したライン。：左目盛
・投資損益：青色線グラフ：投資によって得られた損益：右目盛
目標のラインは「2024年末（筆者41歳）に約4500万円を保有」が到着点として設定しており、それだけの資産（と、ちょっとした収入）があれば夫婦＋子一人は生きていけると考えています。
（セミリタイア後にも投資を継続し、年利5%程度のリターンを期待しています）
参考記事：子持ち夫婦のセミリタイア後の生活費をシミュレーション【微収入有り版】
2024年末に夫婦ともに退職した場合、年間270万円の資産を取り崩しながら生活（462万円支出・192万円の収入）すると、65歳時点で2300万円の資産が残っている予定です。
なお、セミリタイア後には『自分の好きなことで稼ぐ』予定なので、それによる収入額に応じて支出額を臨機応変に変更することになります。
参考記事：筆者が41歳4500万円でセミリタイアした後の生活について
とはいえ、しょせん『目標』ですし『机上の空論』でしかないので、場合によっては「仕事を継続する」など、その時の状況に合わせて計画を変更する必要性が出てくる可能性は十分あると考えています。
現在の資産状況
（セミリタイア後の私）
現在の総資産は5938万円となりました。
状況を簡単に整理すると
- 目標金額（3425万円）を2265万円ほど上回っている
- トータルの投資損益はプラス2201万円
- 総資産は先月よりプラス325万円
となりました。
久しぶりの大幅増です。
為替は少しだけ円高方向に向かいましたが、株価がかなり好調に推移していたために資産が大きく増えました。
『インデックス投信を購入し、放置しているだけで325万円増』ということなので、何もせずとも『半年ほどの労働によって手に入るレベルに近いお金』を手に入れました。
なにもしてないのにね。
なにも。
やはりインデックス投資は素晴らしい！！
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なお、最近ちまたでは
「インデックス投資だけしている人を、投資家と呼んでいいのか？」
なんて話題があったようです。
個人的には、
「そんなことはどーだっていいんだよ！！！」
としか思いません。
投資家と呼ばれようと呼ばれなかろうと、
- 資産を運用して2000万円を超える利益を手に入れることができている
という事実に変わりはないため、呼称なんてどうでもよいのです。
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さて、そんな感じで資産が順調に増えてきているわけですが、今後もそれが続く保証は一切ありません。
それどころか「近いうちに大きな下落があるんじゃないの？」と、ノー根拠に思っております。
というわけで、
「（過去最高値は）5938万円を保有していたので、暴落時には資産額が2969万円（半分）になるかもしれないが恐れる必要はない。
予想通りだ。むしろ買い増しするチャンスだ。」
と、いつも通りに唱えておきます。
セミリタイア予定日まで残り1年1か月（残り392日、2348日経過）
資産が順調に増えているからといって油断することがないよう、これからもコツコツと労働、節約、投資を続けていくこととします。
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