本ブログの筆者であるスパコンSEの、
2023年8月時点のセミリタイアに向けた予定と実績です。
※最新の資産状況はリンク先よりご確認ください。
今月も資産が増加していました。
これで4か月連続資産増となり、正直びびっております…。
＜目次＞
セミリタイアに向けての資産・評価損益推移
というわけで、セミリタイアの計画と実績のグラフを記載します。
■グラフの説明
・総金融資産：オレンジ色棒グラフ：投資信託・株の合計金額：左目盛（住宅ローン・不動産を除く）
・目標（105%複利）：黒色直線：毎年440万円を投資に充て、年利105%を達成できたと仮定したライン。：左目盛
・投資損益：青色線グラフ：投資によって得られた損益：右目盛
目標のラインは「2024年末（筆者41歳）に約4500万円を保有」が到着点として設定しており、それだけの資産（と、ちょっとした収入）があれば夫婦＋子一人は生きていけると考えています。
（セミリタイア後にも投資を継続し、年利5%程度のリターンを期待しています）
参考記事：子持ち夫婦のセミリタイア後の生活費をシミュレーション【微収入有り版】
2024年末に夫婦ともに退職した場合、年間270万円の資産を取り崩しながら生活（462万円支出・192万円の収入）すると、65歳時点で2300万円の資産が残っている予定です。
なお、セミリタイア後には『自分の好きなことで稼ぐ』予定なので、それによる収入額に応じて支出額を臨機応変に変更することになります。
参考記事：筆者が41歳4500万円でセミリタイアした後の生活について
とはいえ、しょせん『目標』ですし『机上の空論』でしかないので、場合によっては「仕事を継続する」など、その時の状況に合わせて計画を変更する必要性が出てくる可能性は十分あると考えています。
現在の資産状況
現在の総資産は5573万円となりました。
状況を簡単に整理すると
- 目標金額（3425万円）を2098万円ほど上回っている
- トータルの投資損益はプラス2033万円
- 総資産は先月よりプラス238万円
となりました。
投資損益が2000万円を突破！！
いやーすごい増加ペースですね。
なお、2023年4月時点での損益がプラス1270万円だったので、4か月763万円増えたことになります。
なんにもせずに放置していただけなのに、インデックス投資おそるべし…。
まとめ ：増えすぎて恐怖！
（セミリタイア後の私）
といった感じで、現状を報告させてもらいました。
なーんにもしていないのに資産がむちゃくちゃ増えている状況にあります。
過去の株価の推移を参照すると、『平均的には年間5～10%程度の増加になる』はずなのですが、4か月で17%ほど増加（追加積立分除く）という異常な実績となってしまいました。
ただ、株価は平均回帰するような値動きをするケースが多いため、『急上昇をした後には急下降する可能性が高い』と私は考えています。
よって、この現状を『あたり前』と認識することなく、「下落がまだ来ていないから、一時的に増えているだけよね～」と考えておこうと思います。
というわけで、
「（過去最高値は）5573万円を保有していたので、暴落時には資産額が2787万円（半分）になるかもしれないが恐れる必要はない。
予想通りだ。むしろ買い増しするチャンスだ。」
と、いつも通りに唱えておきます。
セミリタイア予定日まで残り1年5か月（残り511日、2229日経過）
資産が順調に増えているからといって油断することがないよう、これからもコツコツと労働、節約、投資を続けていくこととします。
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