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オルカンをちょっと売りました。
理由は単純で、
- リスク資産が増えすぎたから
です。
先日こちらの記事でも書きましたが、
- リスク資産の合計は9466万円（確定拠出年金含む）
- うち中期バケツ（4資産均等型）は1999万円
という状況にありまして、わたくしには
- リスク資産が7000万円を超えた分は、4資産均等型に移す
というリバランスルールが存在していますので、それにのっとった対応です。
これを実行したことにはしたのですが、結構色々な思いがあります。
例えば、
「株式が好調なのに株式を売るのは、もったいないなぁ…」
「でもルール通りにしないとなぁ…」
「株式が好調すぎて怖いから売りたかったしなぁ…」
「でも市場は私より効率的だしなぁ…」
などなどです。
矛盾しているところもあるのだけど、全部本当の気持ちです。
そして、この『お気持ち』のうちどれが強く発現するかは、日によって異なります。
よって、この『日々かわるお気持ち』を参考にして投資してはいけないことがよく分かりますね。
ちなみに、（私が購入を始めた2024年11月から）4資産均等型とオルカンのリターンを比較すると、
こんな感じで、
- 当然、4資産均等型は市場が好調な時期にはオルカンより劣後している
- しかし、オルカンより低リスクなわりに、案外健闘しているぞ…！
と、「4資産均等型もやるやん！」という感想を持ちます。
が、それも当然の話で、
- 4資産均等型も明らかにリスク資産である
ためです。
『リスク資産が増えすぎたからリバランスする』と言っているくせに『移行先は4資産均等型というリスク資産』という、我ながら笑ってしまう行為をしているようにも思えますが、ここら辺は、
「”現金保有”という機会損失に耐えられない…！」
という強欲によるもので、これはサラリーマンを辞めても変化がありませんでした（今のところ）
さて、繰り返しになりますけども
- 今回のリバランスは、ルールを履行しただけである
- 決して「株価が下がりそうだからオルカンを売った」わけではない
と強調しておかねばなりません。
もうちょっと書くと、正直に言って
「株価が下がりそう」
と思っていますが、それを理由に売ったわけではありません。
というのも、
- 3年前からずーっと「そろそろ株価が下がるぞ…！」と予想してきたのに、これまでのあいだ裏切られ続けているから
です。
個人投資家の雑な予想なんかあてになるはずもありませんし、その予想には『論理』からかけ離れた『感情』が入り混じっている可能性が高いです。
よって、
- 『（根拠の薄い）予想』や『感情』で判断することなく、事前に取り決めたルールを守ることが良い投資につながる
と考え、これからも堅実にやっていきましょう。
本記事の内容が、本ブログの賢明なる読者達に届けば幸いです。
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