家族でセミリタイア - パパSEの投資ブログ

このブログは、2005年から投資をしている筆者ひょしおんぬが「41歳(2024年)でのセミリタイア達成」に向けて投資に奮闘している様や、セミリタイア実現に必要な”投資”に関する情報を発信するブログです

【資産額:1997万円】セミリタイアに向けての資産・投資成績【39ヵ月目】

最終更新日:2020/9/5

 

本ブログの筆者であるひょしおんぬの、

2020年9月時点のセミリタイア(アーリーリタイア)に向けた予定と実績です。

このままいけば、予定通りセミリタイアできそうです。

※最新の資産状況はリンク先よりご確認ください。

 

<目次>

 

セミリタイアに向けての資産・評価損益推移

まずはグラフでセミリタイア計画と実績を記載します。 

【資産額:1997万円】セミリタイアに向けての資産・投資成績【39ヵ月目】


グラフの説明

・金額は「万円」表記(縦軸)

・総金融資産:オレンジ色棒グラフ:投資信託や株の合計金額:左目盛(住宅ローン・不動産を除く)

・目標(105%複利):黒色直線:毎年400万円程度を投資に充て、年利105%を達成できたと仮定したライン。

・投資損益:青色線グラフ:投資によって得られた損益:右目盛

 

目標のラインは「2025年(ひょしおんぬ41歳)に約4500万円を保有」が到着点として設定しており、それだけの資産(と、ちょっとした収入)があれば夫婦+子一人は生きていけると考えています。

参考記事:子持ち夫婦のセミリタイア後の生活費をシミュレーション【微収入有り版】

 

2025年に夫婦ともに退職した場合、年間300万円の資産を取り崩しながら生活(550万円支出・250万円の収入)し、65歳時点で1000万円の資産が残っている予定です。

(支出と収入の割合は臨機応変に変更する予定)

 

ただ、しょせん「目標」なので、場合によっては「仕事を継続する」など、その時の状況に合わせて計画を変更する必要性が出てくる可能性は十分あると考えています(逆にもっと早く引退できる可能性もありますが)

 

 現在の資産状況

2020年9月初の時点での総資産は1997万円と、先月に引き続き、過去最高を更新しています。

簡単に整理すると

  • 目標金額(1846万円)を150万円ほど超えている
  • トータルの投資損益はプラス248万円
  • 総資産は先月より180万円増

となりました。

 

3月、4月は、新型コロナウィルスによる影響で資産を大きく減らしていましたが、8月にいたるまでに急速に回復してきており、

  • 4月初時点の資産額と比べると580万円増!

となっています。

 

コロナ禍にありながら、世界中の株価の指標は過去最高値を更新してきているため、世界中に投資しているひょしおんぬの資産も”絶好調”という状況にあります。

関連記事:【新型コロナウィルス】世界同時株安からの株価の変動を確認【暴落から27週間】

 

なお、これは『暴落にびびって逃げ出していたら500万円以上損していた』ということでもありますので、『暴落があっても耐えしのぐスタイル』が間違っていないことの証明にもなりました。

 

 

なお、資産額が目標を超えているとはいえ、新型コロナが鎮静化したわけでもないことから、油断することなく節約・投資をしていきたいと思います。 

 

セミリタイア達成に向けた今後の戦略

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というわけで、今後もやることは何も変わりません。

 

株価が今後どういった値動きをするのか予想することは困難ですが、いまだ

  • ピーク時と比べて安値になっている
  • 大きく円高が進んでいる
  • 将来の株価と比較すれば安値と想定できる

ことから、”今が買い時であることは間違いない”と言えるため、余剰資金が生まれたタイミング(給与受け取り時)で、コツコツと投資を続けていきます。

 

 

 幸いにも(?)、新型コロナの影響で『趣味のディズニー旅行』をすることができず、いつも以上にお金を確保することが出来ています。

これをチャンスと受け止めて、しっかりと投資活動を続けていきたいと思います。

 

 

まとめ :セミリタイアに向けて資産は順調に推移している

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現時点でも、新型コロナウィルスが世界中で猛威をふるっていますが、資産は『ぼぼ予定通り』に推移しており、順調に計画を遂行できています。

 

ただし、今後発生するであろう”暴落時”に、焦って資産を売ることがないよう、以下のように心構えだけはしておきます。

 

「(過去最高値は)1997万円を保有していたので、暴落時には資産額が998万円(半分)になるかもしれないが恐れる必要はない。予想通りだ。むしろ買い増しするチャンスだ。」

 

リタイア予定日まで残り4年4か月(残り1579日、1161日経過)

 

ひょしおんぬは、この調子でたんたんと投資&節約を続けていくことで、同世代の人たちよりも一足先にリタイアさせてもらいます。

 

というわけで、

現在55歳8か月の皆様、リタイア同期となりますので、よろしくお願いします!

アラフィフの会社の先輩、先にリタイアさせてもらいますので、後はよろしくお願いします!

 

予定通りセミリタイアしてやるぜええええええ!!

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よろしければ以下の関連する記事もご参照ください。

 

 本ブログの読者たちに”最も伝えたい内容”を整理した記事です。

筆者はこの記事で紹介する本たちの力によって、

  • 大きな資産を手に入れ、セミリタイア計画を遂行出来ている

と考えています。

本ほど「”低コスト”で”人生を豊かにする”道具」は他には考えられません。

  

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